| お客様の愛情を「保険」に込めるお手伝いをしています。 |
私は、「保険」という商品は、一人一人のお客様の夢や希望の実現のために、
ご家族への愛情や気持ちを考慮しながら、
お客様には見えないリスクまでを見越して、
お応えできるものでなければならないと考えています。
誰でも、いつも保険のことを考えているわけではありません。
しかし、心の中では夢や希望の実現を願ったり、漠然とした将来の
不安を感じたりしています。
私は、お客様とお話をさせていただく中で、その漠然とした思いをひとつ
ひとつ顕在化させ、夢や希望をかなえたり、不安やリスクを回避するための
具体的な方法と解決策をご提案できればと思っています。
「保険」はリスクをカバーする機能を持った商品ですが、その中にお客様の
思いや愛情を込めることができるのです。
これからも、「信頼・心のネットワークづくり」をモットーにお客様の輪を広げて
いきたいと願っています。
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| 「生保」「損保」の枠にとらわれずご提案を行います。 |
生命保険と損害保険の垣根がなくなってから、私がご提案できる
プランニングの幅も広がりました。
例えば「ケガ保険」のご提案する時には、生命保険の障害特約と、
損害保険の傷害保険を比較検討し、保障内容や保険料をご説明した上で、
より良いプランをお薦めするようにしています。
「保険」は「めったに起こらないが、発生すれば大きなリスクを伴う」場合に
機能する商品ですが、そのリスクを「ヒト保険」「モノ保険」という新しい
視点で捉えて、より柔軟な提案を行っていきたいと考えています。
また法人に対しては、より優れた企業福祉制度の提案活動を行うことで、
企業の発展に寄与できればと願っています。
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| 「ファイナンシャル・プランナー」はコンサルティングの免許証 |
保険だけでなく、貯蓄計画、投資対策、納税資金対策などトータルな資産設計を
行うための資格として、日本FP協会が認定しているのが「ファイナンシャル・
プランナー」です。
金融商品の自由化や国際化が進む中で、お客様の保険に対する認識も
変わったように思います。
「保険」は保障を提供するだけの機能から、金融商品としても認識される
ようになりました。これからのコンサルティングには、
金融商品の幅広い知識を持つことが必要になってきます。
これからは一般のご家庭でも、そのお宅に資本管理や
運用に関するコンサルティングのニーズが、ますます多くなるでしょう。
保険は、お客様やそのご家族と何十年ものお付き合いになる商品です。
私は、ファイナンシャル・プランナーという資格は、そのお付き合いの中で、
お客様との「信頼・心のネットワーク」を築いていくための免許証だと
考えています。
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